Open Finance en Colombia:
PCI DSS y el cumplimiento en seguridad de la información de la Circular Externa 004 de 2024 de la SFC (Superintendencia Financiera de Colombia)
En los ecosistemas financieros emergentes, fintechs y startups de tecnología, en donde figuramos los terceros receptores de datos (TRD), la seguridad de los datos y el cumplimiento de las regulaciones son elementos críticos para el éxito y la confianza del cliente. Recientemente, la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) emitió la Circular Externa 004 de 2024, estableciendo normas y estándares para las finanzas abiertas en Colombia.
Dentro de los requisitos de seguridad, se destaca: contar con la Certificación del estándar PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) firmada por una entidad que ostente la categoría de QSA (Qualified Security Assessor) y soportada por el documento AoC (Attestation of Compliance).
Y es justo allí donde los desafíos empiezan… 🥵🥵
El sólo hecho de pensar en empezar y llevar a cabo un proceso de cumplimiento y certificación PCI DSS en una empresa puede ser abrumador, resulta un desafío que no sabes cuando va a terminar. Desde el inicio, resulta complejo entender y aplicar los requisitos del estándar tanto en la infraestructura que asegura la información, como en los procesos de la empresa, sobre todo, para compañías o startups sin experiencia previa en seguridad de la información aplicada a PCI DSS.
Ahora bien, dentro de los desafíos más grandes que acarrea obtener la tan anhelada AoC, existen ciertos factores a evaluar, no es sólo el costo económico que pareciera ser interminable junto con la infraestructura tecnológica. También está el tiempo, la definición del alcance de certificación, los escaneos de vulnerabilidades, las sesiones de seguimiento, la recolección de evidencias, el personal y todos los recursos necesarios para preparar la documentación requerida que sustentan el cumplimiento continuo del estándar.
Pero, ¿qué pasa si no cumplo con la circular y PCI DSS?... 🤔🤔🤔
Las consecuencias de no cumplir con las normativas pueden ser graves para las entidades financieras. Desde desconexiones de servicio con cancelación forzada de contratos, hasta multas económicas significativas e incluso la pérdida de clientes y reputación son solo algunas de las posibles ramificaciones.
Estos riesgos son especialmente pronunciados en el contexto del PCI DSS, donde las sanciones pueden llegar a cifras exorbitantes y afectar directamente la viabilidad de una empresa.
Pensando en esto, quiero presentarte una innovadora solución al desafío PCI DSS, te certificas en semanas💡💡💡
Este modelo permite reducir el alcance PCI DSS hasta en un 90%. Cumpliendo 1 solo requerimiento de los 12 de la norma para certificaciones Nivel 1 y Nivel 2 (nosotros nos encargamos del resto).
Adicionalmente, se reducen las inversiones y costos, dedicación; y lo más importante disminuir el riesgo y fraudes relacionados. De esta forma podrán dar cumplimiento a la circular de la SFC y enfocarse en su core del negocio.
PCI DSS cumpliendo sólo el requerimiento 12 🤩🤩🤩
Ante estos desafíos, Nebula Banking presenta una solución innovadora para ayudar a las fintech y startups a cumplir con los requisitos del PCI DSS de manera rápida, eficiente y rentable.
Después de haber conseguido la certificación Nivel 1 por dos años consecutivos invirtiendo miles de dólares en cada una y haber hecho certificaciones exitosas en nivel 2 para diferentes pasarelas de pago puedo decirte con seguridad: ¡Ésto es lo que necesita tu empresa!.
Éstas son las características clave de nuestra solución ✅
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Emisión de AoC: Dada la circular externa 004 de 2024, necesitas sí o sí tu AoC para estar en cumplimiento. Con nuestra solución, obtendrás éste documento de manera rápida y antes de la fecha límite estipulada por la SFC.
Reducción del Alcance PCI DSS: Nuestra metodología exclusiva permite reducir el alcance del PCI DSS hasta en un 90%, minimizando la carga operativa y simplificando la implementación de medidas de seguridad. Tan sólo debes cumplir con el requerimiento 12 del estándar (políticas de seguridad que tienes que implementar en tu empresa para poder certificarte en PCI DSS).
Reducción de Costos: Con nuestro enfoque innovador, las inversiones y los costos asociados con el cumplimiento del PCI DSS se reducen significativamente, permitiendo a las empresas destinar recursos adicionales a su core de negocio (“zapatero a tus zapatos”).
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